Tugas Data Scientist Di Bidang Life Insurance
Di era teknologi yang berkembang cukup pesat, berbagai perusahaan sedang mengalami transformasi digital, salah satunya adalah perusahaan asuransi jiwa yang berfokus pada kesehatan dan keselamatan manusia. Dengan transformasi industri asuransi menuju digital, informasi dapat tersedia dengan lebih luas dan mudah diakses. Semakin mudahnya akses informasi ini berpengaruh pada semakin tingginya produksi data yang akan dihasilkan yang akan berpengaruh pada banyak aspek, baik pengaruh positif maupun negatif. Data scientist adalah salah satu role yang bertugas untuk membantu perusahaan asuransi menggunakan data secara efisien untuk mendorong kegiatan perusahaan yang lebih efektif dan efisien serta menyempurnakan penawaran produk yang mereka miliki.
Data scientist bertugas untuk mengolah data yang outputnya digunakan oleh perusahaan asuransi untuk mengembangkan strategi yang efektif untuk mendapatkan client baru, mengembangkan produk yang dipersonalisasi, menganalisis risiko, membantu penjamin emisi, menerapkan sistem deteksi penipuan, dan masih banyak lagi. Dengan bantuan data scientist, perusahaan akan dapat menggunakan sumber daya yang lebih optimal dan lebih aman. Data scientist yang bekerja di bidang asuransi jiwa memiliki beberapa tugas. Apa saja tugas tersebut? Yuk kita simak bersama!
1. Customer Segmentation
Dalam pekerjaan satu ini, data scientist perlu mengelompokkan pelanggan setiap agen asuransi berdasarkan aset keuangan, usia, lokasi, dan demografi lainnya. Perusahaan asuransi dapat mengembangkan produk yang menarik dan bermanfaat bagi setiap kelompok dengan cara mengklasifikasikan customer ke kelompok yang berbeda setelah mengidentifikasi kesamaan sikap, preferensi, perilaku atau informasi pribadi mereka. Dengan demikian, peluang agen asuransi untuk mendapatkan calon client berdasarkan produk yang paling dibutuhkan lebih besar.
Baca juga : Mengenal Profesi Data Scientist
2. Deteksi Fraud
Fraud dalam bidang asuransi menyebabkan kerugian finansial yang besar bagi perusahaan asuransi. Tugas data scientist adalah mendeteksi pola perilaku client maupun calon client untuk mendeteksi fraud atau penipuan. Cara kerja data scientist untuk mendeteksi fraud adalah dengan memberikan input pada algoritma pendeteksi penipuan menggunakan model statistik berupa kasus aktivitas penipuan yang pernah terjadi sebelumnya. Teknik pemodelan prediktif dapat diimplementasikan untuk mengidentifikasi kasus penipuan dengan menganalisis hubungan antara aktivitas yang mencurigakan dan mengenali skema penipuan yang tidak diketahui sebelumnya.
3. Risk Assessment
Penilaian risiko secara signifikan dapat mengurangi kerugian dalam asuransi. Underwriting asuransi adalah salah satu area di mana solusi penilaian risiko dapat diterapkan untuk mengurangi kerugian. Data scientist bertugas untuk mengembangkan sistem artificial intelligence dan analisis kognitif yang dapat menganalisis dokumen polis client dan mengidentifikasi jumlah premi optimal serta jumlah pertanggungan yang dapat diusulkan untuk polis tersebut. Dengan demikian, efisiensi penjamin emisi dapat meningkat secara signifikan dan kebijakan risiko rendah dapat cepat diproses. Dengan bantuan data science, kesalahan review dokumen dan perhitungan polis dapat diminimalisir sehingga kerugian dapat lebih ditekan.
4. Mengidentifikasi Klaim Outlier
Analisis prediktif dalam asuransi dapat membantu proses identifikasi klaim yang secara tidak terduga yang juga dikenal sebagai klaim outlier. Perusahaan asuransi dapat menggunakan teknik analisis untuk memeriksa klaim sebelumnya dan memberikan pemberitahuan kepada spesialis klaim secara otomatis. Pemberitahuan sebelumnya mengenai potensi kerugian dapat membantu perusahaan asuransi dalam mengurangi klaim outlier ini. Analisis prediktif untuk klaim outlier tidak hanya digunakan setelah klaim diajukan, data scientist juga dapat memanfaatkan data klaim outlier untuk membuat rencana untuk menangani klaim serupa di masa mendatang.
Baca juga : Yuk Kenal Role Data Scientist, Profesi Menarik Dengan Gaji Besar
Selain di bidang asuransi jiwa, data science juga bisa diterapkan di berbagai bidang. Masifnya penggunaan big data sejalan dengan semakin banyaknya kebutuhan data scientist di hampir semua bidang. Tak heran jika profesi ini sempat dijuluki dengan ‘The Sexiest Job in 21st Century’.
Penasaran dengan ruang lingkup data science dan apa dampaknya bagi berbagai lini industri? Yuk berkenalan dengan data science bersama DQLab! Platform belajar online ini berfokus pada pengenalan Data Science dan Artificial Intelligence dengan menggunakan bahasa pemrograman populer seperti R dan Python. Menariknya, DQLab adalah platform edukasi pertama yang mengintegrasi fitur ChatGPT yang memudahkan beginner untuk mengakses informasi mengenai data science secara lebih mendalam.
DQLab juga menggunakan metode HERO yaitu Hands-On, Experiential Learning & Outcome-based, yang dirancang ramah untuk pemula. Jadi sangat cocok untuk kamu yang belum mengenal data science sama sekali. Untuk bisa merasakan pengalaman belajar yang praktis dan aplikatif, yuk sign up sekarang di DQLab.id!
Penulis: Galuh Nurvinda K